Este curso avanzado ofrece una introducción estructurada y práctica a las stablecoins y a las monedas digitales de banco central, y muestra cómo el dinero digital está transformando los pagos globales, los sistemas de liquidez y la política monetaria. El alumno examina los mecanismos de las stablecoins, las arquitecturas de CBDC, los marcos regulatorios, los modelos de riesgo y las integraciones tecnológicas tanto en entornos TradFi como DeFi. El programa pone el foco en las tendencias reales de adopción, la supervisión asistida por IA, el dinero programable y las simulaciones por escenarios. Diseñado para profesionales financieros, responsables de políticas, desarrolladores y analistas de activos digitales, aporta la visión estratégica y técnica necesaria para comprender, evaluar y construir dentro de un ecosistema de moneda digital en rápida evolución.
Crecimiento
Habilidades y objetivos de aprendizaje
Hay 11 módulos en esta clase
- ¿Qué son los stablecoins? Categorías y mecanismosDesbloquea esta clase para verla4 min 11 s
- Las CBDC explicadas: motivación, modelos e impulso globalDesbloquea esta clase para verla2 min 58 s
- Por qué importan: pagos, política monetaria e inclusión financieraDesbloquea esta clase para verla3 min 13 s
- Actores clave e hitos del ecosistema de la moneda digitalDesbloquea esta clase para verla3 min 58 s
- Tabla comparativa: stablecoins, CBDC y criptomonedasDesbloquea esta clase para verla2 min 17 s
- Mapear el panorama global (ejercicio práctico + panorámica de adopción mundial)Desbloquea esta clase para verla3 min 10 s
- Stablecoins respaldados por fiat (p. ej., USDC, USDT): reservas, riesgos y confianzaDesbloquea esta clase para verla3 min 10 s
- Gestión de reservas: Tether frente a USDC (auditorías, atestaciones, respuestas al estrés)Desbloquea esta clase para verla2 min 12 s
- Stablecoins con colateral cripto (p. ej., DAI): sobrecolateralización y diseño del protocoloDesbloquea esta clase para verla2 min 21 s
- Stablecoins algorítmicos (p. ej., UST, Frax): estabilidad, bucles de retroalimentación y riesgo de colapsoDesbloquea esta clase para verla2 min 39 s
- Stablecoins sintéticos y modelos vinculados a monedas distintas del dólarDesbloquea esta clase para verla2 min 27 s
- Caso de estudio: auge y caída de Terra (UST)Desbloquea esta clase para verla2 min 14 s
- Análisis comparativo: estabilidad y transparencia en 3 modelos (ejercicio)Desbloquea esta clase para verla2 min 5 s
- Ideas erróneas frecuentes: descentralización, garantías y regulaciónDesbloquea esta clase para verla1 min 36 s
- Tabla de desviación de la paridad de los stablecoinsDesbloquea esta clase para verla1 min 52 s
- CBDC mayoristas frente a minoristas: objetivos de diseño y casos de usoDesbloquea esta clase para verla2 min 1 s
- Modelos técnicos clave: sistemas basados en cuentas frente a tokensDesbloquea esta clase para verla2 min 1 s
- Libros contables centralizados frente a descentralizados para las CBDCDesbloquea esta clase para verla2 min 4 s
- Mecanismos de consenso en los pilotos de CBDCDesbloquea esta clase para verla1 min 55 s
- Panorama de mercado de los principales stablecoins y CBDCDesbloquea esta clase para verla3 min 35 s
- Los estándares ISO 20022 y la interoperabilidad globalDesbloquea esta clase para verla2 min 7 s
- Compromisos entre privacidad, programabilidad e interoperabilidadDesbloquea esta clase para verla2 min 16 s
- Caso de estudio: el e-CNY de China frente a la e-Krona de SueciaDesbloquea esta clase para verla2 min 12 s
- Diseñar la arquitectura de una CBDC para un país en desarrollo (ejercicio + plano de diseño)Desbloquea esta clase para verla2 min 29 s
- Las CBDC y la soberanía monetaria: ¿sustituir o complementar el efectivo?Desbloquea esta clase para verla2 min 18 s
- Riesgos de los stablecoins: legales, operativos y sistémicosDesbloquea esta clase para verla2 min 29 s
- Riesgos de las CBDC: desintermediación financiera y ciberseguridadDesbloquea esta clase para verla2 min 29 s
- Enfoques regulatorios globales: MiCA, SEC, FSOC, BISDesbloquea esta clase para verla2 min 29 s
- Consideraciones AML/KYC y aplicación de sancionesDesbloquea esta clase para verla2 min 28 s
- Situación legal: ¿son valores los stablecoins?Desbloquea esta clase para verla2 min 8 s
- Caso de estudio: el marco MiCA y las reglas de stablecoins de la UEDesbloquea esta clase para verla1 min 59 s
- Mapeo comparativo de entornos regulatorios (ejercicio + 5 jurisdicciones)Desbloquea esta clase para verla2 min 59 s
- El marco MiCA de la UE: reglas de reservas, gobernanza del emisor y supervisión del mercadoDesbloquea esta clase para verla2 min 8 s
- Enfoques de la SEC y el FSOC de EE. UU. sobre los stablecoinsDesbloquea esta clase para verla1 min 42 s
- La FSRA (Abu Dhabi Global Market / EAU) y los modelos regulatorios regionalesDesbloquea esta clase para verla1 min 49 s
- Estándares del GAFI sobre AML/CFT para activos digitalesDesbloquea esta clase para verla1 min 45 s
- Caso de estudio 1: el colapso de Terra, lecciones regulatoriasDesbloquea esta clase para verla1 min 21 s
- Caso de estudio 2: Ripple contra la SEC, precedentes legales para stablecoins y tokensDesbloquea esta clase para verla1 min 33 s
- Mapeo comparativo de jurisdicciones (ejercicio)Desbloquea esta clase para verla
- El dominio del dólar y el desafío del yuan digitalDesbloquea esta clase para verla1 min 44 s
- CBDC transfronterizas: mBridge, Dunbar y los experimentos DLT de SwiftDesbloquea esta clase para verla1 min 37 s
- Las CBDC y la transmisión de tipos de interés: efectos sobre depósitos y bancosDesbloquea esta clase para verla1 min 21 s
- Marcos del FMI y del BIS sobre CBDC y política monetariaDesbloquea esta clase para verla1 min 16 s
- Las CBDC en Estados sancionados o frágiles: innovación frente a controlDesbloquea esta clase para verla1 min 3 s
- Los stablecoins como sustitutos del dólar en mercados emergentesDesbloquea esta clase para verla59 s
- Caso de estudio: las ambiciones CBDC de Rusia, Irán y los BRICSDesbloquea esta clase para verla1 min
- Análisis de escenarios: las CBDC en un mundo multipolar (ejercicio + simulación)Desbloquea esta clase para verla1 min 20 s
- Casos de uso reales: pagos, remesas y activos tokenizadosDesbloquea esta clase para verla2 min 3 s
- La visión del escépticoDesbloquea esta clase para verla1 min 52 s
- Monederos, custodios y estándares de interoperabilidadDesbloquea esta clase para verla2 min 9 s
- Integración con DeFi, CeFi y TradFiDesbloquea esta clase para verla1 min 51 s
- Pilotos gubernamentales y lecciones aprendidas: Nigeria, Bahamas, BrasilDesbloquea esta clase para verla1 min 18 s
- Inserto cuantitativo: comparación de volumen on-chain (USDT, USDC, DAI)Desbloquea esta clase para verla1 min 49 s
- Caso de estudio: cómo Tether conquistó los mercados emergentesDesbloquea esta clase para verla1 min 30 s
- UX de un monedero de CBDC en África (ejercicio + diseño de prototipo)Desbloquea esta clase para verla1 min 48 s
- Matriz comparativa: niveles de adopción y casos de uso por regiónDesbloquea esta clase para verla1 min 19 s
- Aplicaciones estratégicas en trading e inversiónDesbloquea esta clase para verla1 min 50 s
- La IA en la evaluación del riesgo de los stablecoinsDesbloquea esta clase para verla1 min 33 s
- Vulnerabilidades de los oráculos en stablecoins y CBDCDesbloquea esta clase para verla1 min 34 s
- Detección con IA de eventos de pérdida de paridad (modelos de reconocimiento de patrones)Desbloquea esta clase para verla1 min 26 s
- Stablecoins basados en contratos inteligentes: ¿el código es la ley?Desbloquea esta clase para verla1 min 2 s
- Monitorización con IA: riesgo, liquidez y automatización de listas negrasDesbloquea esta clase para verla1 min 18 s
- Dinero programable y funciones de control del banco centralDesbloquea esta clase para verla1 min 21 s
- Integración con agentes de IA para automatizar divisas y transaccionesDesbloquea esta clase para verla1 min 17 s
- Caso de estudio: estrategias de rendimiento tokenizadas on-chainDesbloquea esta clase para verla1 min 23 s
- Construcción de un contrato inteligente: simular un stablecoin básico (ejercicio + demo de código)Desbloquea esta clase para verla1 min 3 s
- Laboratorio de decisión: diseña tu propia CBDC o stablecoinDesbloquea esta clase para verla1 min 46 s
- Stablecoins en el trading: arbitraje, yield farming y riesgoDesbloquea esta clase para verla1 min 18 s
- Implicaciones de las CBDC para bonos, divisas y modelos de liquidezDesbloquea esta clase para verla1 min 16 s
- Productos institucionales: fondos de stablecoins a corto plazo y mercados monetarios tokenizadosDesbloquea esta clase para verla1 min 8 s
- Evaluar el riesgo del protocolo: auditorías, gobernanza y tesoreríaDesbloquea esta clase para verla59 s
- Caso de estudio: MakerDAO y la diversificación de reservas de DAIDesbloquea esta clase para verla1 min 2 s
- Construcción de carteras con stablecoins y activos ligados a CBDC (ejercicio + análisis de riesgo)Desbloquea esta clase para verla1 min 14 s
- Señales de alarma: riesgo de salida, rupturas de paridad y noticias regulatoriasDesbloquea esta clase para verla1 min 3 s
- ¿Sustituirán las CBDC a los bancos o los reforzarán?Desbloquea esta clase para verla1 min 26 s
- ¿Hay espacio para stablecoins algorítmicos 2.0?Desbloquea esta clase para verla1 min 16 s
- Depósitos tokenizados, redes de pasivos regulados y nuevos paradigmasDesbloquea esta clase para verla1 min 24 s
- Implicaciones éticas, políticas y socialesDesbloquea esta clase para verla1 min 37 s
- Proyecto final: diseñar la estrategia quinquenal de stablecoins y CBDC de un paísDesbloquea esta clase para verla1 min 33 s
- Debate en grupo: ¿deberían los bancos centrales lanzar CBDC minoristas?Desbloquea esta clase para verla58 s
- CierreDesbloquea esta clase para verla1 min 31 s
Esta clase forma parte de las siguientes certificaciones
Gestor Certificado de Carteras y Fondos (CPFM)
63 CursosEjercicios interactivos ilimitados
Certificado en Análisis Financiero Potenciado por IA (CAFA)
56 CursosEjercicios interactivos ilimitados
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